比特币市场场外乱象：券商利用微信群制造“非吸盘”漩涡，百余玩家圈近3亿

浙江杭州曝出一起比特币非法吸纳公众存款案。 两个“搬砖人”利用“类期货”交易的低价优势，以借入的货币支付利息作为“诱饵”。 100多人圈出了7000多个比特币。 目前警方已将其刑事拘留。

来源 | 新京报

记者 | 张树新

▲立案通知

▲李想在芝麻店群的交易流程截图

▲ 小李想给没发币的客户发补偿截图。

“我从2017年开始接触场外比特币交易，今年以来被骗了200多万元。” 王哲（化名）是比特币资深“搬砖人”，即低买高卖的比特币行情。 外贸人。 身处比特币供应链的“主场”位置，王哲也在低买高卖的“搬砖”生意中获利。 他曾经觉得与同行交易非常自在。 银行正在倒闭。”

但这不是孤立的案例。 4月份曝光的杭州比特币非法吸纳公众存款案并非王哲一人。 总共有一百多个玩家。 近3亿元。 “场外交易”的规模和形式震惊了整个“币圈”。

据新京报记者调查，这起非法吸收公众存款案中涉案的两名比特币“搬砖人”分别是浙江丽水35岁的周毅和黑龙江博力县30岁的李翔。 .

在微信群里，他们通过“类期货”交易和返利两种方式，从100多名“搬砖人”那里收集了7000多枚比特币。 其中，最“惨”的一个被卷走600多枚比特币，损失近3000万。

据该玩家介绍，涉案的7000多枚比特币中，只有不到90%发生在借币返息业务中。 它的“类期货”交易并没有获得硬币。

目前，首批玩家已报案，杭州市滨江区公安局已对周毅等人非法吸收公众存款立案侦查。 针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被拘留，后续将继续调查.

1个

微信群QQ群“圈老客”

低买高卖赚取各平台价差利润

有人年收入百万

杭州比特币非法吸纳公众存款案件几乎全部发生在“烧饼铺”和“明天会更好”两个微信群中。 周毅和李想是“明天会更好”微信群的操盘手。 他们通过近两年按时付币建立的商誉和低价“期货”建立的价格优势，圈下了一批熟客。

具体的交易流程是，如果买家A认为周易和李想的价格合理，可以在微信或QQ上私聊，确认后将钱款打入指定的银行账户。 1-2天后，周易将比特币发送到A的指定地址。 A通过自己的钱包地址看到收到的比特币。

在比特币交易中，每个人都有自己的比特币地址，地址之间可以转移比特币。 比特币交易必须经过系统六次确认才能存储在一个区块中。

张明（化名）是烧饼铺微信群里的“熟客”。 他告诉记者，“在周毅和李想进群之前，我在‘烧饼铺’群交易了一年多，后来在群里观察了他们半年，觉得还是靠谱的，我第一次跟他们交易是去年夏天，我每周都会跟他们买3次比特币，直到今年4月他们失联。”

他回忆说，“每笔交易（两人）的金额大约在两三百万元左右，过去一年的累计交易额达到了数亿元。 他们的比特币价格很低。 今年我也赚了。 将近一百万。”

有很多像“烧饼铺”“明天会更好”这样的比特币微信交易群。 国内比特币交易所关闭后，不少比特币“搬砖人”转向微信群、QQ群，进行线上一对一零手续费交易。 这类群体往往是“熟人圈”，只有具备一定的信任价值比特币交易被骗报警，才会开启“先打钱，后造币”的交易方式。 他们主要靠在各大平台间徘徊，赚取各个平台之间的差价来盈利。

据新京报记者观察，涉及场外比特币交易的微信群仍有不少，但群名中不会提及“比特币”，而是使用“烧饼”、“梧桐”等代号。 在几百人的群里，“操盘手”会直接喊出“39250 for 10”、“40250 for 20”，意思是“我要以39250元的单价买入10个BTC”、“以单价卖出20个BTC”。 40250”的价格。 BTC”。如果有人有兴趣购买，他们会与交易者私聊。

不过要进入上面的微信群并不容易。 需要提供个人身份证/护照信息，并得到团主的担保方可进入。

记者申请比特币微信群做“操盘手”时，微信群主告诉记者，需要满足两个条件：一是向群主提供币圈所谓的“KYC信息”，即身份证/护照正反面，本人持身份证/护照照片三张； 第二点更重要，得到群主的信任，愿意为你进群做担保。

“因为我把你拉进了群里，就等于给你做担保，你要是拿了别人的钱跑了，就得根据这些信息找到你。” 上述群主说。

2个

“类期货”交易模式

硬币将在收到后 1-2 天发出

单价比即时交易便宜100多元

“与一笔付钱、一笔付币的交易模式不同，周易等人卖出的‘期货’是在收到钱后1-2天后发行的，平均一个比特币就是100个比特币。”比实时交易便宜-150元。”多位玩家告诉记者，“这个价格很诱人，很多人都是提前预定，然后再找别的玩家卖，赚取差价。”

让周易和李想迅速走红圈的，正是这种基于一定价格优势的“类期货”交易模式。 如此大额的与素不相识的陌生人进行交易，还是通过“先支付，再存币”的方式进行，这在圈内并不多见。

张明算得上是较早接触比特币场外交易的“搬砖人”。 他第一次接触场外交易是在2017年。他告诉记者，他观察了周毅和李想近两年，发现他们每次在群里发货量大，发货及时，没有问题，他觉得两人“名声在外”。 ，开始与他们交易。

具有一定渠道和圈内“口碑”的“比特币场外交易员”在比特币供应链中处于“主场”位置，为其他“搬砖人”服务，收取担保服务费或交易价差异。 利润。

由于全球各个比特币交易平台的价格不同，价格也存在一定差异。 “搬砖人”游走于各大平台，靠各个平台的差价赚取利润。 “搬砖”的具体形式分为：国外平台与国内平台之间“搬砖”； 国内平台之间相互“搬砖”。

张明透露，2017年他在微信群里买了35个比特币后，看到当时买的价格低于韩国最大交易所Bithumb的报价，就及时在Bithumb上卖出并一次性获利35000美元。

”后期周易不常出现在群里，李想扮演周易的邻家角色，拿周易的比特币在群里卖，一枚币多几十元平均比周毅贵。”张明透露，汇款账户是周毅指定的银行卡号，李想只是帮周毅统计交易笔数。

3个

借币抛利息“诱饵”

近90%玩家参与贷款付息业务

单币一天赚100元

除了上述比特币“类期货”交易，周毅两人还开展了“借息返利”业务，即在微信群内向熟客租赁比特币，并承诺支付高额利息. 据悉，单个比特币的日利息可达100-120元。

张明透露，涉案的7000多枚比特币中，只有不到90%是用于日常利息的，他们自愿将比特币交到两人手中。 程泽因为参与了它的“期货”交易，所以没有拿到币。

此外，有涉案玩家告诉记者，此前他们曾给过周易买比特币的钱，但在发币时间一开始，周易和李想还问过他们：“这个币是不是急需？”很多，你不着急的话，借给我，我天天给你利息。”

不过，据记者了解，这些玩家大多并未接受借币返利，而是敦促两家尽快发币。 但经过再三催促，周毅两人只是给私下催促的客户微信转了一个“补偿金”，称“马上发币，等着吧”。

球员王平(匿名)告诉记者，他在4月5日也拿到了700元的赔偿金。“我知道那段时间其他人也拿到了赔偿金，有的几百块钱，有的几千块钱，但后来这笔钱就没有转了。”那，硬币就没有再发行了。” 但后来买币的玩家并没有得到所谓的“补偿”。

4个

从“好名声”到失联

周一曾拉群解释

听报后失联

在得知操盘手卷款“跑路”后，是什么让“搬砖人”王哲感到“走投无路”。 仅今年一年，他就被骗了两次（在其他地方）。 在李湘等人“被盗”的60余万元中，今年已被骗走200余万元。

从今年4月份开始，张明还发现，一向按时交币的两人，开始因为各种原因迟迟不交。

张铭一开始并不担心，“毕竟他们两个口碑不错”，甚至在第一批比特币还没有到账之前，他又花了近百万又买了几十个比特币。 在这两笔交易中，他分别从周易和李想手中购买了85个比特币和25个比特币，累计金额超过400万。

然而距离发币的时间越来越长，他渐渐觉得“不对劲”，“没想到微信群里问了，这么多人没领到币很长一段时间，我觉得当时情况不妙”，张明说。

另一位玩家告诉记者，在花了40万多买比特币两天后，当他问李响为什么不按时发币时，直接被周易拉进了一个100多人的“维权群” . 多了一个解释，不提任何赔偿，她说自己是“瞎子”。 在所谓的“维权群”中，除了周易和李想外，都是没有按时收到比特币的买家。

在这个“维权群”中，周易发了一条微信名为“Mason”的对话，向大家解释周易称“Mason”位于巴西，由于巴西环境混乱，比特币交易无法正常进行，导致无法充币。

4月14日，周易在维权群发视频，再次提出补偿方案。 视频中，周易表示，两人一时间欠了太多人比特币，但“还能赚钱”，所以他们会把每天赚到的5个比特币的利润返还给大家，他们会还欠款。 比特币正在慢慢得到回报。 不过，群内不少人表示不再相信两人，“我觉得这是在忽悠我们，我不接受，”张明说。

大部分玩家都不清楚“石匠”到底是谁，它和周易是什么关系，是否真的存在。 虽然后来有玩家表示联系上了时江，但在谈话中，时江表示自己确实接受了周易的未来，并声称自己（周易）已经把所有的币都给了他（周易）。

随后，当他们在群里得知有人决定报案后，周毅和李想“失联”。

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调查

杭州警方立案侦查

玩家对“不吸”的定性有争议

“4月10日，我等不及了，我跟交易群说他们两个还没发货，发现这么多人都没有收到币，我觉得情况不对很好，我马上决定回国报警。” ，张明说，他也是该案的第一记者。

4月16日，20多名采购商决定前往杭州报警。

根据立案通知书，杭州市滨江区公安局对周毅等人非法吸收公众存款一案，符合刑事立案条件，已立案侦查。 有玩家透露，另一名犯罪嫌疑人李想也在5月初被公安机关逮捕拘留。

在维权群里，记者观察到，玩家最关心的是如何定性案件。 他们对目前“非法吸收公众存款”的定性不满意。 “两人因为巴西的问题无法发币，说他们不是故意作弊的说辞是狡辩。”

“通过与律师沟通，我发现困难在于，一些被迫接受借贷关系的买家，很容易被认定为自愿借贷关系，很难从法律上认定他们是非吸。”一位买家表示担忧。给记者。

“我们只是想向警方提供更多信息，证明他们在3月初就知道不能发币，之后的交易不仅存在欺诈行为，而且存在欺诈行为，”多名买家表示。

“非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于目的是否为非法占有。” 北京德恒律师事务所律师许凯曾公开表示。

许凯分析，“以非法占有为目的”简单来说就是融资人在非法吸收公众存款时，不符合向不特定人群公开融资的条件，以不占有你的钱财为目的进行融资，这是非法吸收公众存款。 但是，如果融资人非法集资一开始就是以骗取您的财产为目的，则构成集资诈骗。

全球买家在维权群里。 因为时差，几乎24小时都有人在说话。 他们不断在回国报案的群里报道，也会在群里讨论警方在接案时的反馈是什么意思。

针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被拘留，后续将继续调查.

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风险和法律界限

“基于比特币的场外交易

难以获得法律认可”

素不相识的陌生人在微信群中也可以进行大额交易，这无疑为诈骗、非法集资等犯罪活动提供了可乘之机。 那么，比特币场外交易的法律边界在哪里呢？

中国银行法研究会理事肖萨表示，此类行为的法律后果不确定，人身意外行为是合法的，此类行为可能涉及非法经营。

早在2017年，中国互联网金融协会就发布了防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。 提醒投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与炒作，面临价格大幅波动、安全风险等风险，并指出各种所谓“虚拟货币”交易平台不具有合法性在我国设立的基础。

据openlaw统计，与“比特币”相关的法院判决共有461件。 判决时间显示，2014年至2018年，比特币相关判决数量急剧上升，五年分别为9起、26起、54起。 , 120, 216。

案情显示，“侵犯财产”相关案件数量为153起，占比最大，其中判定为盗窃98起，判定诈骗37起。

除了明确禁止的ICO，现在的比特币场外交易是否合法合规？

2013年，我国对比特币本身的法律属性给出了明确的定义：一种特定的虚拟商品，即承认其“财产”地位。 2017年10月1日实施的《民法通则》再次确认虚拟财产受中国法律保护。

据肖洒分析，在我国拥有比特币是合法的。

在我的国家兑换比特币合法吗？ 肖洒认为，个人之间偶尔的交流是合法的。 在她看来，中国法中的“所有权”包括“处分权”这一重要权利。 如何处置是主人的私权，其他人无权干涉。

但是，如果将比特币作为一种金融产品，作为一项专门撮合赚取差价的业务，则可能涉嫌违法犯罪。 具体而言，可能涉嫌刑法第225条规定的非法经营罪。

根据张明凯撰写的《刑法》，非法经营罪保护的合法权益是市场经济秩序。 不允许违反国家市场经济管理规定，扰乱市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为。

肖洒表示，在与团队其他律师（前刑事法官）的沟通中​​，他认为，出于刑事政策的考虑，对于一些通过兑换比特币赚取差价，给客户造成重大损失，造成严重后果的行为，不排除依据刑法第225条第4项“其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为”向最高人民法院报案比特币交易被骗报警，最终认定某种行为构成犯罪的形式为“个案审批”。

法律事件发生后，如果上级向最高法院报告“个案咨询”，他们将如何定性市场上的此类行为（信息匹配、与交易对手直接交易等），是否会重点关注？现状、政策和金融消费者？ 合法权益？

寻真律师事务所律师王德义表示，就目前国家监管政策而言，比特币在境内的交易违反了国家监管政策，基于比特币的场外交易难以获得法律认可。

基于比特币的场外交易有很多，期货和证券交易的种类也很多。 一旦发生纠纷，投资者将面临以下困难：一是法律取证困难，因为网上交易通常以数据为依据；二是国内法律对此类交易基本持否定态度，国家也多次警告投资者关于风险。 如果投资者参与交易，他们很可能自行承担风险。

王德义说，她了解到，一些网络平台通过虚构交易的方式骗取比特币玩家，实际上侵犯了比特币玩家的财产权益。 她认为法律应该保护球员的财产权。

原文【比特币场外乱象：券商掀起“非吸”漩涡，玩家被圈近3亿元】

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